虽然企业家倾尽一生心力创造了大量财富,但这仅仅代表的是企业家赚钱的能力,并不等同于他们具备管理财富的必要技能。在理性、可持续地打造属于自己的财富管理系统之前,投资者的首要任务是树立健康的财富观,重新审视财富管理这门学科。财富管理是集利率理论、现代投资理论、风险管理、生命周期理论及家庭金融理论于一体的综合性经济活动。从供给角度而言,财富管理机构通过投资组合的构造和风险管理为客户提供一系列的产品组合。从需求的角度看,投资者需要了解自身的生命周期阶段,并以家庭为单位进行投融资规划,进而实现家庭的效用最大化。本书通过介绍现金类、固收类、权益类、另类投资、保障类资产的特征来进行配置资产,达到财富的保全和增值的目的,让财富创造幸福。
Translated title of the contribution | Wealth Management |
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Original language | Chinese (Simplified) |
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Publisher | 东方出版中心 |
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ISBN (Print) | 9787547315552 |
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Publication status | Published - 1 Jan 2019 |
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芮萌博士是中欧国际工商学院(“中欧”)金融与会计学教授、鹏瑞金融学教席教授。他是专业的特许财务分析师和特许风险管理师。加入中欧之前,芮萌博士曾在香港中文大学以及香港理工大学金融与会计系任教。他现任中欧财富管理研究中心主任,同时还担任中欧家族办公室首席架构师课程主任。他的研究领域主要集中在金融学方面,在国内外知名的期刊上发表了100多篇学术文章。院长的话
总序
前言 新常态下的财富管理
第1章 健康的财富观 —001
第2章 解读资产配置 —013
中国财富的地位与现状 —015
财富管理的七大风险,投资前要先学会软着陆 —029
资产配置的艺术 —041
第3章 现金管理与固定收益投资 —085
现金管理 —087
固定收益 —095
第4章 权益类投资 —103
基金赚钱还是股票赚钱 —105
指数投资与ETF —113
基金定投的逻辑 —120
可转债是股票还是债券 —127
第5章 另类投资 —135
谁是房产“接盘侠” —137
经济新常态下的私募股权投资 —156
其他另类投资方式 —171
第6章 保险知多少 —201
致谢 —212