养老财富管理和资产配置研究

汪泓, 史健勇, 吴忠

科研成果: 书/报告工作报告

摘要

上海生育率的不断下降伴随着人口预期寿命的不断提高,加剧了上海超级老龄化社会的程度,未富先老问题突出。在此背景下,人民群众一方面表现出强烈的养老财富管理的需求,一方面暴露出养老金融知识的欠缺。政府可以加强针对养老财富的投资者教育,引导人民群众从制定养老规划开始,通过资产配置、长期持有和定投等方式开展合理的养老财富管理。还可以通过借鉴海外成功经验,大力发展“第三支柱”,在降低政府负担的同时,满足群众的养老财富管理需求。
源语言简体中文
页数23
出版状态已出版 - 7月 2023

出版系列

姓名上海社会保障绿皮书

Author information

芮萌: 芮萌,中欧国际工商学院金融与会计学教授,鹏瑞金融学教席教授,中欧财富管理研究中心主任,中欧家族传承研究中心联合主任,主要研究方向为中国资本市场、养老金融、公司治理。
龚铭: 龚铭,中欧国际工商学院研究员,主要研究方向为中国资本市场。

Table of contents

一 人口结构与养老现状
二 人民群众的养老现状
(一)强烈的养老金融需求
(二)迷茫的养老规划
(三)片面的财务储备
(四)过度的风险认知
三 合理的养老财富管理
(一)做好养老财富规划,选择合适投资品种
(二)合理进行资产配置,“不要把鸡蛋放在一个篮子”
(三)坚持长期投资,利用定投平滑成本
(四)借鉴海外优秀经验
四 政策建议
(一)充分发挥养老“第三支柱”作用
(二)加强对投资者教育,特别是针对养老财富的投资者教育
(三)引入专业机构辅助个人制定养老规划

引用此